Bourse Archives – Investisseurs 4.0

14Mar 2024 by Alex No Comments

182 – Décrypter les produits structurés, avec Gabriel Outters (Culture Patrimoine)

Bourse, Podcast

https://youtu.be/ljP7K9scnCI [...] sur des produits structurés, c'est pas rare de se retrouver avec des performances qui sont à 6% ou 7% par an. Gabriel Outters [podcast_subscribe id="2629"] Contenu de l'épisode / Content La première fois que j’ai entendu parlé des produits structurés, c’était en 2010. Je venais d’intégrer Moody’s à Londres et on ne parlait que des RMBS et des CMBS : ces produits obligataires basés sur des crédits immobiliers de ménages surendettés qui ont explosé en vol avec la crise des Subprime. Quelques semaines avant leur défaut, Moody’s comme les autres agences de notation les notaient encore triple A (donc extrêmement solide), ne comprenant visiblement pas grand-chose au produit qu’ils notaient. Si tu as vu le film The Big Short tu connais déjà l’histoire. Une erreur de jugement qui…

23Nov 2023 by Alex No Comments

166 – Construire un portefeuille d’actifs financiers résilients, avec Yves Choueifaty (TOBAM)

Bourse, Finance personnelle, Podcast

" Le coût économique de la tyrannie est un coût énormissime. Inversement, les bénéfices économiques de la démocracie et des droits de l'homme sont énormissimes." Yves Choueifaty [podcast_subscribe id="2629"] Contenu de l'épisode / Content J’ai toujours pensé que mêler goût personnel et investissement était une très mauvaise idée et que c’était souvent le meilleur moyen de surpayer un actif. Mais, ce qui est vrai pour l’immobilier l’est peut-être moins sur d’autres classes d’actifs. En l’occurrence sur le marché de l’art sur lequel je me penche aujourd’hui. J’entends de plus en plus de nouvelles positives sur le marché de l’art depuis quelque temps. La dernière en date, la semaine dernière, étant la vente d’un Picasso (“La femme à la montre”) pour 139 millions de dollars. La deuxième plus grosse vente du…

12Oct 2023 by Alex No Comments

160 – Vivre de son trading (FR) – Make a living off market trading (ENG), avec Peter Brandt

Bourse, Podcast

" Leverage can work for you but leverage can also absolutely kill you as well " Peter Brandt [podcast_subscribe id="2629"] Contenu de l'épisode / Content Quand on voit le niveau de volatilité des marchés et l’accès toujours plus facile aux marchés financiers au travers de nouvelles plateformes on se dit qu’il y a de belles opportunités dans le trading pour créer du capital. Mais c’est une activité à haut risque sur lequel peu de personne gagne de l’argent, encore moins de manière indépendante, et encore moins au travers de plusieurs cycles économiques. Peter Brandt, notre invité du jour, a lui passé les 5 dernières décennies à trader de manière indépendante sur les marchés matières premières et forex et affiche un retour sur investissement annualisé à ce jour de plus de…

06Juil 2023 by Alex No Comments

146 – Parier sur la gestion passive avec les ETFs, avec Edouard Petit (Épargnant 3.0)

Bourse, Podcast

" J'ai pas trop le temps de lire des centaines de rapports annuels pour aller dénicher la pépite ou de faire de l'immobilier physique. " Edouard Petit [podcast_subscribe id="2629"] Contenu de l'épisode Quand on s’intéresse à la bourse, il est tentant de placer son argent au gré des informations ou connaissances dont on dispose sur les entreprises ou les fonds que l’on sélectionne, en mode stock picking comme on l’avait vu avec Marie et Guillaume de Hiboo.expert sur l’épisode 125. Le problème c’est qu’il s’agit d’une activité chronophage et la valeur qu’on y génère n’est pas forcément équivalente à celle que l’on pourrait créer sur autre chose avec un temps équivalent. Mais, au-delà de ce coût d'opportunité, les études scientifiques et les données empiriques convergent sur le fait que ce…

04Mai 2023 by Alex No Comments

137 – Adapter son portefeuille d’actifs aux changements de contexte macro-économique, avec Vincent Deluard (StoneX)

Bourse, Finance personnelle, Podcast

" J'ai l'impression qu'on est vraiment dans un basculement historique et ça a vraiment des conséquences pour l'allocation des actifs qui sont très profondes et qui vont être très durables. Et tout le monde essaye un petit peu de s'ajuster à cette nouvelle réalité. " Vincent Deluard [podcast_subscribe id="2629"] Contenu de l'épisode La macro-économie est une science qui paraît un peu fumeuse quand on la voit passer sur les bancs de l’enseignement supérieur ou dans les médias spécialisés (surtout en France où le niveau de connaissance économique et financière est généralement assez bas). On entend beaucoup d’opinions, parfois divergentes, sur ce qui se passe dans l’économie, les causes et les effets de l’inflation, la croissance économique ou sur l’endettement. Des effets d’annonces qu’on a du mal à comprendre et qui…

09Fév 2023 by Alex 3 Comments

125 – Construire un portefeuille boursier performant sur le long terme, avec Marie de Raismes et Guillaume Rouvier (Hiboo.Expert)

Bourse, Podcast

" Une valeur de rendement, en soi, ça ne veut rien dire. Y a des moments où c'est favorable d'avoir une valeur de rendement et des moments où c'est une erreur car elle est en train de scier la branche sur laquelle elle est assise. " Guillaume Rouvier Contenu de l'épisode L’une des principales difficultés pour investir en bourse efficacement aujourd’hui ne tient pas au manque d’accès à l’information dont on est inondé partout et tout le temps, mais plutôt de savoir quoi en faire et surtout de définir une stratégie pertinente et si tenir. Partant de ce constat, nos invités cette semaine, Guillaume et Marie, ont créé Hiboo.expert, une plateforme qui vise à apporter une analyse financière professionnelle au service de l’investisseur particulier. Leur idée étant de construire soi-même…

22Déc 2022 by Alex 2 Comments

118 – Monter une stratégie d’investissement pertinente, avec Nicolas Decaudain (Avenue des Investisseurs)

Bourse, Finance personnelle, Immobilier, Podcast

" Est-ce que vous préférez travailler jusqu'à 65 ans parce que vous n'avez pas optimisé...ou vous préférez avoir mieux capitalisé sur les décennies à venir et du coup vous pourrez partir en retraite 5 ans ou 10 ans plus tôt ? " Nicolas Decaudain Contenu de l'épisode Cette année, on aura vu pas mal de niches d’investissements ensemble quand même quand on y pense : de l’investissement immobilier bien sûr dans toutes les situations et sur toutes les stratégies, l’investissement en bourse, en crypto ou sur des alternatives comme l’or, le vin ou les royalties de droits musicaux. À force de voir des opportunités d’investissement partout, on ne sait plus où donner de la tête et on finit par ne plus chercher nulle part. C’est bien ça le problème. Et…

08Sep 2022 by Paco Debonnaire No Comments

102 – Adopter une stratégie d’investissement multi-support, diversifiée et qui évolue avec le temps, avec Jeremy Pajot (Vivre de tes investissements)

Bourse, Crypto, Immobilier, Podcast

"Sans l'achat de ma résidence principale je ne pense pas que je serai allé aussi vite" Avec l’ouverture d’esprit relativement récente des Français au sujet des finances personnelles et l’abondance des offres d’investissement de la part d’organisme financiers qui s’évertue à répondre à cette nouvelle appétence, on voit passer régulièrement beaucoup d’annonces pour des plans sur des actifs qui va t’apporter du rendement sans risque et de manière passive. Avec tout ça il est difficile de ne pas penser pratiquement toutes les semaines qu’on vient de passer à coté d’une réelle opportunité qui aurait pu nous rendre riche et vivre de nos rentes. Autant de distractions qui ne rendent pas simple la construction d’un patrimoine dans le temps, comme on sait déjà qu’il faut le faire. Jeremy Pajot notre invité du…

01Sep 2022 by Paco Debonnaire No Comments

101 – Préparer son portefeuille boursier à l’approche de turbulences, avec Nicolas Chéron (Zone Bourse)

Bourse, Podcast

"Sur un portefeuille de 100% tu peux mettre 5-15% de crypto et 15-30% de métaux. Sur les 60-70% tu mets des actions" [podcast_subscribe id="2629"] Alors que les mauvaises nouvelles s’accumulent sur le plan macro-economique l’été relativement clément sur les marchés actions pourrait presque nous faire croire que le pire est passé, que les risques de recession économique comme d’inflation durable et généralisée sont maintenant derrière nous et que la croissance des marchés peut reprendre. Nicolas Chéron notre invité du jour a lui un avis contrariant et très tranché sur la question puisqu’il avertit au contraire que nous sommes au-devant de mois voire années très difficiles sur les marchés financiers. Dans la conversation qui suit Nicolas nous présente les arguments qui soutiennent une telle idée et surtout les moyens que l’on…

14Juil 2022 by Paco Debonnaire No Comments

094 – Miser sur les actions à dividendes, avec Roman Paillet

Bourse, Podcast

"Je ne prévois pas de vendre mes actions. Je me dis que j'ai un poulailler avec des poules et que je les garde tant qu'elles me pondent des oeufs" Il existe plusieurs façons de s’enrichir en bourse. On en a vu certaines dans des épisodes précédents comme la recherche de plus-value sur des dossiers de qualité choisi par l’analyse fondamentale (l’approche Xavier Delmas), ou l’investissement massif sur des blue-chips au cœur des creux de cycles (l’approche Tanguy Caradec). Il en existe une autre qui n’a pas jusque là trouvé la faveur de nos invités : l’investissement sur les actions à dividendes. C’est pourtant justement cette stratégie sur laquelle Roman Paillet notre invité du jour a décidé de se baser la construction de ses revenus passifs. Il nous explique pourquoi il a…

07Juil 2022 by Paco Debonnaire No Comments

093 – Naviguer des marchés financiers en eaux troubles, avec Xavier Fenaux – Interactive Trading (IVT)

Bourse, Podcast

"Sur des périodes de marché compliquées on navigue au jour le jour et on essaie toujours d’avoir des convictions parce que sinon on fait la girouette toutes les 5 minutes" Si tu as investi sur les marchés actions ou cryptos récemment ton portefeuille doit surement ressembler à un champ de bataille, et tu as dû connaître un ascenseur émotionnel. Le contexte macro-économique s’est franchement retourné, le sentiment de marché est au plus bas et les nouvelles qui nous arrivent au fil des semaines laissent présager que la situation est là pour durer. Alors dans ce contexte que faire ? sortir complètement du marché et arrêter d’investir en attendant le prochain cycle (qui pourrait prendre des mois et des trimestres) ? Et si on y reste quelle approche doit-on adopter pour réaliser quelques…

12Mai 2022 by Paco Debonnaire No Comments

085 – Appréhender le trading au travers de la gestion du risque, avec Philippe Roux

Bourse, Podcast

« Dans un range il se passe tout un tas de trucs que les gens ont envie d’interpréter mais qui concrètement ne veut rien dire » Quand on parle d’investissement sur les marchés financiers : bourse ou crypto on a souvent tendance à écarter l’activité de trading (opérations d’achat/revente d’actifs à court terme) parce que trop risquée, chronophage ou trop chargée émotionnellement pour être considérée comme un outil viable dans la construction de son patrimoine. C’est une activité qui semble néanmoins attirante sur le papier : les gains rapides que l’on peut y trouver ou la facilité d’accès aux marchés via les plateformes web de plus en plus intuitives et fluides aujourd’hui. Pour me rendre compte de ce qu’il en retourne réellement et dans quelle mesure on peut aborder le trading pour compte…

16Mar 2022 by Paco Debonnaire No Comments

076 – Repérer les bas de cycle et investir massivement sur des actifs de qualité, avec Tanguy Caradec

Bourse, Immobilier, Podcast

« C’est quand on commence à voir : « Krach », « les investisseurs quittent le marché » dans les titres des journaux, qu’il faut en général renforcer ses positions » Pour beaucoup d’investisseurs les krachs boursiers, les crises économiques et conflits géopolitiques majeurs entraine un comportement de panique qui pousse à la liquidation de ses positions en attendant que passent les gros nuages.. Pour d’autres, moins nombreux ce genre d’évènements indiquent justement un possible point d’entrée sur le marché qui, si il est suffisamment bas permettra de minimiser les risques de pertes de capital tout en profitant pleinement d’un retournement de tendance Entre ses deux profils Tanguy Caradec, notre invité du jour a clairement choisi son camp en suivant une stratégie qui consiste à observer les points bas de marché nourri par des effets…

24Fév 2022 by Paco Debonnaire No Comments

073 – Soigner son processus de sélection pour surperformer les marchés, avec Xavier Delmas

Bourse, Podcast

"La vrai performance vient de l’allocation de départ. Le vrai choix financier il est fait là" Dans notre premier épisode consacré à l’investissement en bourse avec Nicolas Chéron l’année dernière on avait fait un tour d’horizon complet de ce que représente l’investissement en bourse, pourquoi s’y pencher et comment il fonctionne. C’est toujours d’ailleurs l’épisode le plus téléchargé du podcast à ce jour et je te recommande de le réecouter si ce n’est pas déjà fait – c’est l’épisode 048. Aujourd’hui je te propose d’aller un peu plus loin dans l’univers de la bourse pour explorer les détails du choix de la stratégie d’investissement et du processus de sélection des valeurs que l’on met en portefeuille, pour un stock-picking plus éclairé en quelque sorte. Pour ce faire j’ai le plaisir d’accueillir…

16Fév 2022 by Paco Debonnaire No Comments

072 – Dans la tête d’un serial investisseur, avec Yann Darwin

Bourse, Crypto, Développement personnel, Entrepreneuriat / Side business, Immobilier, Podcast

« Le vrai problème des investisseurs qui débutent est de voir uniquement le rendement et pas le risque » Parfois quand tu entreprends un projet tu es tellement obnubilé par les détails, les objectifs, les indicateurs de progression ou de réussite que tu en oublie les choses essentielles, la substance, le pourquoi de ta petite entreprise. Et c’est le cas pour moi aussi je dois te dire au cours de cette aventure du podcast, je me pose souvent la question : est-ce que le contenu est suffisamment bon, les invités suffisamment pertinents, comment rendre plus visible, comment grossir, s’organiser, se développer.. et ces questions parfois finissent par m’aveugler et me faire oublier le pourquoi de mon projet. L'épisode que je te présente aujourd’hui m’a justement rappelé les raisons de ma démarche initiale :…

01Déc 2021 by Paco Debonnaire 1 Comment

061 – Choisir les bons actifs pour développer et protéger son patrimoine, avec Etienne Brois

Alternatifs, Bourse, Finance personnelle, Immobilier, Podcast

« Que ce soit pour l’or, l’immobilier, les forêts, les diamants, etc.. ce ne sont pas les actifs qui prennent de la valeur, mais c’est la monnaie qui s’effondre » En matière de gestion de patrimoine et de finances personnelles je ne sais pas pour toi mais je trouve qu’on est bombardé d’informations et qu’il est de plus en plus difficile de s’y retrouver. C’est une des missions que se donne ce podcast en essayant de faire le tri entre les effets d’annonces marketing et les méthodes éprouvés qui nous font vraiment avancer dans la création de revenus récurrents et de patrimoine. Dans ce brouhaha on a bien besoin de repères et vue d’ensemble. C’est la raison pour laquelle cela que je suis très heureux de recevoir Etienne Brois cette semaine. Etienne…

02Sep 2021 by Paco Debonnaire No Comments

048 – Investir en bourse efficacement, avec Nicolas Chéron

Bourse, Podcast

"Les Anglo-saxons savent qu’il faut de la pierre, de la bourse, investir dès le plus jeune âge, voir à moyen-long terme.. là ou nous Français pensons bourse = trading = spéculation = méchants garçons" C’est un thème qui manquait sur ce podcast : l’investissement boursier est un pilier d’enrichissement incontournable, au même titre que l’immobilier ou l’entrepreneuriat et il était temps que l’on s’y penche ici. Alors c’est vrai on l’avait évoqué sur l’épisode 039 avec Julien Delagrandanne, mais c’est un vaste sujet qui méritait un épisode dédié. Et je suis très content pour ce premier épisode sur la bourse de recevoir une des références de l’investissement boursier aujourd’hui en France: Nicolas Chéron qui est stratégiste chez Zone Bourse et qui cumule une longue expérience de près de 15 ans en…

30Juin 2021 by Paco Debonnaire No Comments

039 – Diversifier ses actifs et gagner en sérénité, avec Julien Delagrandanne

Bourse, Finance personnelle, Immobilier, Podcast

"Des études indiquent que le portefeuille boursier oublié de morts performait parfois mieux que celui de vivants .. .. ce qui révèle les deux choses qui peuvent faire baisser le rendement : 1. Un horizon pas assez long 2. Une trop grande rotation du portefeuille” Ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier est un adage que l’on entend très souvent et qui est plein de bon sens. En effet on peut facilement comprendre qu’en multipliant les sources de revenus on réduit d’autant le risque de tout perdre, puisque une des sources venant à se tarir, elle est remplacée par une autre. Mais dans la construction d’un patrimoine comment est-ce que ça s’organise concrètement ? Quand doit-on commencer à diversifier ses actifs et comment mettre les choses en…

27Jan 2021 by Paco Debonnaire No Comments

017 – Construire pas à pas ses revenus passifs, avec Michael Ferrari

Bourse, Entrepreneuriat / Side business, Finance personnelle, Immobilier, Podcast

Dans les investissements comme dans beaucoup de domaines d’ailleurs : la méthode est au moins aussi importante que la connaissance. C’est l’idée que tu peux connaître énormément de choses sur les sujets qui m'intéressent. Mais que tu ne parviendras à les mettre en application que si tu adoptes une méthode. Si tu es discipliné. Mettre en place une méthode, un process pour atteindre ses objectifs c’est l’une des compétences de notre invité Michael Ferrari, entrepreneur à succès et un des pionniers de la formation en ligne sur le thème de l’indépendance financière. Michael se définit lui-même comme un autodidacte qui ne cesse jamais d’apprendre. Sa formation de consultant en organisation en entreprise lui a apporté des outils qu’il a mis au service de son business et de ses investissements. Il…

05Nov 2020 by Paco Debonnaire No Comments

005 – Déléguer et diversifier pour sécuriser son patrimoine avec Richard Esteve

Bourse, Finance personnelle, Immobilier, Podcast

Cette semaine on va un peu se projeter dans la construction de ton patrimoine et on va parler de délégation et création de systèmes. Tu as peut être déjà mis en place les systèmes qui générent pour toi des revenus passifs, que j’espère tu arrives à réinvestir pour placer en épargne (effet boule de neige). Peut être que tu viens de commencer à investir et tu as la tête complètement dans le guidon en cherchant à tout réaliser toi même. A vrai dire peu importe, car ou tu en es dans le cycle vertueux des investissements car tôt ou tard se posera à toi la question de l’équilibre entre création de revenus passifs, de richesse et le temps qu’il te reste libre pour profiter de ta famille et de…

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